Die Allianz aus München ist einer meiner stärksten Dividendenzahler und gehört zu meinen größten Positionen im Depot. Ich besitze derzeit 54 Allianz-Aktien, die mir in den letzten beiden Jahren insgesamt 1.147,59 € (netto) an Dividenden eingebracht haben. Insgesamt habe ich 10.026,54 € für meine 54 Allianz-Aktien bezahlt, was einem Preis von 185,67 € pro Aktie entspricht. Die letzte Dividendenausschüttung im Jahr 2023 betrug 11,40 € pro Aktie. Wenn ich die Dividende pro Aktie durch meinen Kaufkurs teile und mit 100 multipliziere, ergibt sich eine persönliche Dividendenrendite von 6,14%.
Die Formel zur Berechnung der Dividendenrendite von Allianz lautet: 11,40 € ÷ 185,67 € * 100 = 6,14%.
Auf die Allianz ist Verlass
Die Aktie erreichte nach über 10 Jahren ein neues Mehrjahreshoch von über 240,00 € und setzte damit ihren langfristigen Aufwärtstrend fort. Das zyklische Geschäftsmodell der Allianz ist in Bezug auf Umsatz und Gewinn anfälliger als in anderen Branchen, so dass die Grafik zeigt, dass das Unternehmen keine kontinuierlich steigenden Umsätze, Gewinne und Margen aufweist. Dennoch gehört die Bilanz der Allianz zu den besten ihrer Branche. Die aktuelle Dividende von 4,71% dürfte auch dieses Jahr wieder angehoben werden, da 2023 wieder ein erfolgreiches Jahr für die Allianz war, außerdem könnte es gut sein, dass das Unternehmen sein Aktienrückkaufprogramm weiter ausbaut. Seit mehr als 14 Jahren hat die Allianz ihre Dividende nicht mehr gesenkt – ein Beleg für die Stabilität und den Erfolg des Geschäftsmodells.
Foto: Aktien Terminal – TraderFox
Die Allianz konnte im Jahr 2022 einen neuen Umsatzrekord von 112,52 Mrd. € und einen Gewinn von 6,62 Mrd. € erzielen. Aufgrund der planbaren Umsätze und Gewinne in den kommenden Jahren plant die Allianz weitere Dividendensteigerungen. Laut Schätzungen von Bloomberg soll die Dividende im Jahr 2024 auf 12,10 Euro je Aktie angehoben werden, verglichen mit 11,40 Euro in diesem Jahr. Sprich, auch im Jahr 2024 werde ich wieder etwas mehr Dividende von der Allianz auf meinem Konto sehen. Wenn Bloomberg also Recht hat, würde ich 2024 eine Dividende von 658,80 € erhalten.
Erfreulicherweise zahlt mir die Allianz nicht nur jedes Jahr eine saftige und steigende Dividende, sondern hat mir auch in den letzten beiden Jahren einen schönen Buchgewinn von 30% (3.038,76 €) erwirtschaftet. Aufgrund des starken Kursanstiegs der letzten Monate sehe ich derzeit von einem Nachkauf ab. Sollte sich der Kurs erneut in Richtung 210,00 € – 200,00 € bewegen, würde ich eventuell auf 60 Aktien aufstocken. Momentan hat dies jedoch keine Priorität für mich.
Fazit:
Die Allianz bleibt weiterhin ein wichtiger Bestandteil meines Portfolios. Die gesunde Bilanz, steigende Dividenden und der gestiegene Aktienkurs stimmen mich auch für 2024 positiv, sodass ich auch mit einer hohen Gewichtung von 15% ruhig schlafen kann.
Die Münchener Allianz-Arena © Imago